问答

听说光大银行有一个阳光理财资产配置平台的系统,是干什么的?

提问者:hyqrr2013-04-11 00:00

最佳答案

“阳光资产配置平台——您家庭的理财师”是一个给广大客户提供投资规划和理财规划建议的系统,系统将纵向的“人生周期规划”与横向的“资产配置”理念融合一体,通过对客户需求的了解,基于金融投资学界的经典理论“马可维兹有效边界模型”,系统可以自动为客户推荐适合该客户的资产配置和产品。 这个系统最主要的功能包括: 一、投资规划:系统根据客户的风险偏好和投资期限的不同将服务群体分为15类,并能针对某一类型的客户,给出最适合该类客户投资偏好的资产配置组合建议。也就是说,可以给出各大类投资市场的资产在这位客户的投资组合中的最佳占比是多少。这样帮助客户进行风险分散的组合投资,避免鸡蛋放在一个篮子里的现象,使得在相同风险下实现较高的收益。 二、理财规划:根据人生周期理论,系统设置了教育规划、养老规划、置业规划、精彩生活规划和人身健康保障规划五个主题规划,帮助客户家庭实现未来财务自由的目标。客户只需填写家庭的相关信息和所需规划内容,系统会根据目前家庭的储蓄情况和未来的每月的结余情况,帮你制定投资计划使得您尽快实现各种各类规划目标。 三、资产诊断:这个系统还可以帮您诊断目前的投资状况,比如帮你分析您的持仓损益,帮您诊断哪只产品表现不好需要进行赎回,哪只产品收益较高可以考虑增持,使你的资产实现最大的保值增值。 四、基金分析:根据十几项判断基金业绩的指标帮你筛选基金,还可以将不同基金进行多方面比较,让你优中选优,快速选出低风险高收益的基金。 总体来说,这是个很实用的系统,可以帮助客户进行专业的规划和全方面的挑选产品,任何光大的网点都能使用,你可以去试试。

回答者:shengxuandong2016-04-11 00:00

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